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小App助力大走访

作者:尹勇刚发布时间:2020-06-20来源:茶陵农商银行 播放数:334 次

“您好,麻烦您和我一起合张照吧!...”近日,穿梭在田间地里的穿红色衬衫的茶陵农商银行员工,手里拿着手机,一边与客户交谈着,一边快速录入着资料。

这是近期来茶陵农商银行大走访中的一幕,也是该行上线试运行绩效综合管理平台App推动“党建共创、金融普惠”大走访实现线下向线上转变的一次创新与探索。

今年来,该行加快了科技创新的步伐,尤其是为了有效推进省联社提出的整村授信、金融普惠等工作,该行领导多次深入基层调研,召开专项会议,听取不同的意见或建议,并反复总结研究,初步形成了一幅顶层设计的蓝图。

怎样利用科技手段既减少客户经理的重复工作量,又能提高走访营销的质量和效率,更能在最短时间、最少成本实现落地这一目标?这是一个一箭三雕的难题。”该行董事长陶利华对此深有体会。

实践出真知,创新求突破。从发现问题到解决问题,从2019年12月提出初步想法,到2020年4月方案落地,再到5月16日上线试运行,茶陵农商银行班子成员一刻也未停歇,依托省联社“福祥”云互联网平台进行内外网打通开发的手机绩效App之际,将之打造成融合了“整村授信”、“大走访”、“挂图作战”等为一体的综合管理平台,并创新探索出了任务调度、贷款管理、积分管理、绩效管理等一系列新功能,真正将之打造成该行客户营销和绩效管理的利器。

以前评级授信的资料这么多,有效利用却非常少,尤其是接手的客户经理对上任管户的客户情况知之甚少,现在有着这个App,以后再也不用担心这些问题了!”某基层行长对上线试运行的手机App期望很高。

通过利用该App,各支行以行政村为单位、以农户为单元,收集基本数据,将各村农户明细导入到系统中,与省联社下发数据对接,自动匹配客户存贷款、行内授信、表内外不良、电子银行等数据,结合开展的“背靠背”评议及评级小组评定预授信金额,再由客户经理逐户上门走访,根据走访交谈情况,在App中填写农户的资产、负债、收入等情况,进一步补充完善客户信息、家庭成员信息,并现场获取电子地图上精准定位,得到客户的第一手资料和各类业务需求,真正实现了对客户精准画像,为下一步开展客户营销奠定基础。通过App,客户经理可在手机随时查看自己走访的客户情况,并可在电子地图上查看自己及网点管辖的镇、村级范围地图,自己的走访轨迹,地图中已走访授信、未走访授信、正常贷款户、不良户等分类统计,各类统计数据一目了然、简单直观。

自该App上线试运行一个月来,该行利用App实现走访客户4500余户,拓展了贷款客户944户,福祥E贷白名单客户1286户,有效地调动了员工入村进户的和积极性。下一步,该行将进一步完善绩效管理App的各项功能,将大走访活动与员工绩效对接挂钩,真正实现金融业务线上化、移动化和智能化,提升该行信息化建设水平。


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